الرافعة المالية
والهامش
استخدم حاسبة الرافعة المالية والهامش من LDN Global Markets لحساب الهامش المطلوب لفتح صفقة بناءً على حجم التداول والرافعة المالية وعملة الحساب. تساعدك الحاسبة على فهم مقدار رأس المال الذي قد يتم تخصيصه كهامش مقابل القيمة الإجمالية للمركز قبل فتح الصفقة.
الرافعة المالية
والهامش
استخدم حاسبة الرافعة المالية والهامش من LDN Global Markets لحساب الهامش المطلوب لفتح صفقة بناءً على حجم التداول والرافعة المالية وعملة الحساب. تساعدك الحاسبة على فهم مقدار رأس المال الذي قد يتم تخصيصه كهامش مقابل القيمة الإجمالية للمركز قبل فتح الصفقة.
ما هي الرافعة المالية في الفوركس؟
الرافعة المالية هي أداة تتيح للمتداول التحكم في مركز تداول أكبر من رأس المال الذي يخصصه كهامش للصفقة. ويتم التعبير عنها عادةً في صورة نسبة مثل 1:10 أو 1:50 أو 1:100 أو 1:500.
على سبيل المثال، تعني الرافعة المالية 1:100 أن كل دولار واحد من الهامش يمكن أن يدعم مركزًا بقيمة تصل إلى 100 دولار، وفقًا لشروط التداول المطبقة على الأداة والحساب.
تتيح الرافعة المالية للمتداول استخدام رأس مال أقل لفتح مركز أكبر، لكنها في الوقت نفسه تزيد من حساسية الحساب لحركات السوق، لأن الأرباح والخسائر تتأثر بالقيمة الإجمالية للمركز وليس بمبلغ الهامش وحده.
الهامش Margin هو المبلغ الذي يخصصه المتداول كضمان لفتح مركز باستخدام الرافعة المالية. ولا يُعد الهامش رسومًا أو عمولة بحد ذاته، بل هو مبلغ يتم حجزه من الأموال المتاحة في الحساب وفقًا لمتطلبات الوسيط والأداة المالية.
على سبيل المثال، إذا كانت قيمة المركز 10,000 دولار وكانت الرافعة المالية 1:100، فإن متطلب الهامش النظري يكون 1% من قيمة المركز، أي 100 دولار.
كلما ارتفعت الرافعة المالية، انخفضت نسبة الهامش المطلوبة لنفس قيمة المركز، والعكس صحيح.
الرافعة المالية والهامش مرتبطان بشكل عكسي.
يمكن التعبير عن العلاقة الأساسية بينهما كالتالي:
نسبة الهامش = 1 ÷ الرافعة المالية
فعلى سبيل المثال:
الرافعة المالية | نسبة الهامش المطلوبة |
1:10 | 10% |
1:20 | 5% |
1:50 | 2% |
1:100 | 1% |
1:200 | 0.5% |
1:500 | 0.2% |
لذلك، إذا كانت الصفقة نفسها تبلغ قيمتها 10,000 دولار، فإن استخدام رافعة 1:100 يتطلب هامشًا أقل من استخدام رافعة 1:20.
مع ذلك، فإن انخفاض الهامش المطلوب لا يعني انخفاض المخاطر. حجم المركز هو الذي يحدد مقدار التعرض لحركة السوق، بينما تحدد الرافعة مقدار رأس المال المطلوب كهامش لفتح هذا المركز.
يمكن حساب الهامش المطلوب بشكل مبسط باستخدام المعادلة:
الهامش المطلوب = قيمة المركز ÷ الرافعة المالية
على سبيل المثال، إذا كانت قيمة المركز 50,000 دولار والرافعة المالية 1:100:
50,000 ÷ 100 = 500 دولار
بالتالي يكون الهامش المطلوب نظريًا 500 دولار.
في تداول الفوركس، قد تحتاج قيمة المركز إلى تحويل إلى عملة الحساب قبل حساب الهامش، بحسب زوج العملات وعملة الحساب وسعر الصرف المستخدم، كما يمكن أن تختلف متطلبات الهامش الفعلية حسب الوسيط والأداة المالية وشروط التداول.
حاسبة الرافعة المالية والهامش هي أداة تساعد المتداول على تقدير العلاقة بين حجم الصفقة والرافعة المالية والهامش المطلوب.
بدلًا من إجراء الحسابات يدويًا، يمكنك إدخال بيانات الصفقة في الحاسبة والحصول على النتيجة بسرعة.
تفيد الحاسبة بشكل خاص عند مقارنة تأثير مستويات مختلفة من الرافعة المالية على المبلغ المطلوب لفتح المركز.
لاستخدام حاسبة الرافعة المالية والهامش، أدخل البيانات المطلوبة في الأداة، مثل:
- زوج العملات: اختر زوج العملات الذي تريد التداول عليه.
- حجم الصفقة: أدخل حجم المركز أو حجم التداول المطلوب.
- عملة الحساب: اختر العملة التي يتم بها حساب نتيجة الصفقة.
- الرافعة المالية: حدد نسبة الرافعة المالية المستخدمة.
بعد إدخال البيانات، تساعدك الحاسبة على تقدير متطلبات الهامش المرتبطة بالصفقة.
استخدام الحاسبة يقلل الحاجة إلى إجراء الحسابات يدويًا ويساعدك على معرفة مقدار الهامش المطلوب قبل فتح المركز.
لنفترض أنك تريد فتح مركز بقيمة 100,000 دولار باستخدام رافعة مالية قدرها 1:100.
يمكن حساب الهامش المطلوب على النحو التالي:
الهامش المطلوب = 100,000 ÷ 100
الهامش المطلوب = 1,000 دولار
أي أنك تحتاج نظريًا إلى 1,000 دولار كهامش للتحكم في مركز بقيمة 100,000 دولار عند استخدام رافعة مالية 1:100، مع افتراض عدم وجود متطلبات إضافية خاصة بالأداة أو الوسيط.
أما إذا استخدمت رافعة مالية 1:200 لنفس المركز:
100,000 ÷ 200 = 500 دولار
بالتالي ينخفض الهامش المطلوب إلى 500 دولار.
لكن هذا لا يعني أن الصفقة أصبحت أقل خطورة؛ فالمركز لا يزال تبلغ قيمته 100,000 دولار، وبالتالي فإن تأثير حركة السوق على الأرباح والخسائر يعتمد على قيمة المركز وليس على مبلغ الهامش وحده.
رغم ارتباط المصطلحين، فإن الرافعة المالية والهامش لا يعنيان الشيء نفسه.
الرافعة المالية هي النسبة التي توضح حجم المركز الذي يمكنك التحكم فيه مقارنة بالهامش المستخدم.
أما الهامش فهو المبلغ الذي يتم تخصيصه أو حجزه كضمان لفتح المركز.
مثال:
إذا كانت الرافعة المالية 1:100، فإن متطلب الهامش النظري يعادل 1% من قيمة المركز.
لذلك:
رافعة 1:100 = هامش 1%
و:
رافعة 1:500 = هامش 0.2%
وهذا يوضح أن العلاقة بينهما عكسية.
هل الرافعة المالية تزيد قيمة النقطة؟
لا.
هذه نقطة مهمة جدًا لفهم التداول بالرافعة المالية.
الرافعة المالية لا تغيّر قيمة النقطة للمركز نفسه، قيمة النقطة تعتمد على الأداة المالية وحجم المركز وعوامل مرتبطة بعملة التسعير والحساب.
ما تغيره الرافعة المالية هو مقدار الهامش المطلوب لفتح المركز.
على سبيل المثال، إذا كنت تتداول مركزًا بحجم 100,000 وحدة، فإن تغيير الرافعة من 1:100 إلى 1:500 لا يجعل حركة النقطة نفسها تساوي خمسة أضعاف. ولكنه يقلل المبلغ المطلوب كهامش لفتح المركز، وفقًا لشروط الصفقة.
لذلك يجب عدم الخلط بين قيمة النقطة والهامش المطلوب.
عند فتح صفقة باستخدام الرافعة المالية، يتم تخصيص جزء من أموال الحساب كهامش للصفقة. يُعرف هذا المبلغ باسم الهامش المستخدم.
أما الأموال التي تبقى متاحة بعد احتساب الهامش المستخدم فتُعرف عادةً باسم الهامش المتاح أو الهامش الحر.
على سبيل المثال، إذا كان لديك 2,000 دولار في الحساب وتم حجز 500 دولار كهامش لصفقة، فإن المبلغ المتبقي، مع مراعاة تأثير الأرباح والخسائر المفتوحة وأي متطلبات أخرى، يمثل الهامش المتاح تقريبًا.
تساعد متابعة الهامش المتاح على فهم قدرة الحساب على تحمل تحركات السوق وفتح مراكز إضافية.
نداء الهامش (Margin Call) هو تنبيه يرتبط بانخفاض مستوى الهامش أو حقوق الملكية في الحساب إلى مستوى لا يتوافق مع متطلبات الوسيط.
عندما تتسبب الخسائر في انخفاض الأموال المتاحة للحفاظ على المراكز المفتوحة، قد يطلب الوسيط من المتداول إيداع أموال إضافية أو تقليل المراكز المفتوحة.
وقد تختلف مستويات نداء الهامش وإجراءات إغلاق المراكز الإجباري Stop Out من وسيط إلى آخر، لذلك يجب دائمًا مراجعة شروط التداول الخاصة بحسابك.
تسمح الرافعة المالية بفتح مراكز أكبر باستخدام هامش أقل، ولذلك يمكن أن تؤدي حركة صغيرة نسبيًا في السوق إلى تأثير أكبر على رأس المال المستخدم في الصفقة.
فعلى سبيل المثال، إذا فتحت مركزًا كبيرًا باستخدام جزء صغير من رصيدك، فإن الخسائر المحتملة قد تتراكم بسرعة إذا تحرك السوق في الاتجاه المعاكس.
ولهذا السبب، لا ينبغي النظر إلى الرافعة المالية باعتبارها وسيلة لزيادة الأرباح فقط. فهي تزيد القدرة على التحكم في مركز أكبر، وبالتالي قد تزيد أيضًا من الخسائر المحتملة.
توضح صفحات تعليمية ومصادر تداول متعددة أن الرافعة والهامش يحتاجان إلى إدارة دقيقة للمخاطر، وأن متطلبات الهامش قد تختلف بحسب الوسيط والأداة المالية.
يمكن أن تساعدك حاسبة الرافعة المالية والهامش في:
- حساب الهامش المطلوب قبل فتح الصفقة.
- فهم العلاقة بين حجم المركز والرافعة المالية.
- مقارنة متطلبات الهامش عند استخدام مستويات مختلفة من الرافعة.
- تقليل الأخطاء في الحسابات اليدوية.
- تقدير مقدار رأس المال الذي قد يتم تخصيصه كهامش.
- التخطيط للصفقة بصورة أكثر وضوحًا قبل تنفيذها.
استخدم حاسبة الرافعة المالية والهامش من LDN Global Markets للحصول على تقدير سريع للهامش المرتبط ببيانات صفقتك.
ما هي حاسبة الرافعة المالية؟
حاسبة الرافعة المالية هي أداة تساعد المتداول على حساب أو تقدير العلاقة بين حجم المركز والهامش والرافعة المالية المستخدمة في الصفقة.
ما هي حاسبة الهامش؟
حاسبة الهامش هي أداة تستخدم لتقدير مقدار الهامش المطلوب لفتح مركز تداول بناءً على قيمة الصفقة والرافعة المالية وعوامل أخرى مرتبطة بالأداة وعملة الحساب.
كيف أحسب الرافعة المالية؟
يمكن حساب الرافعة المالية بشكل مبسط من خلال:
الرافعة المالية = قيمة المركز ÷ الهامش المستخدم
على سبيل المثال، إذا كانت قيمة المركز 50,000 دولار والهامش المستخدم 500 دولار:
50,000 ÷ 500 = 100
أي رافعة مالية قدرها 1:100.
كيف أحسب الهامش في الفوركس؟
يمكن حساب الهامش المطلوب بشكل مبسط باستخدام:
الهامش المطلوب = قيمة المركز ÷ الرافعة المالية
فإذا كانت قيمة المركز 20,000 دولار والرافعة المالية 1:100، يكون الهامش النظري المطلوب:
20,000 ÷ 100 = 200 دولار.
قد تختلف النتيجة الفعلية حسب الأداة والوسيط وسعر الصرف ومتطلبات الهامش المعمول بها.
ما هو المارجن في الفوركس؟
المارجن Margin هو نفسه الهامش، ويشير إلى المبلغ الذي يتم تخصيصه أو حجزه كضمان لفتح مركز تداول باستخدام الرافعة المالية.
ما الفرق بين المارجن والهامش؟
لا يوجد فرق في المعنى؛ Margin هو المصطلح الإنجليزي لكلمة الهامش، ويُستخدم أيضًا لفظ “المارجن” بشكل شائع بين المتداولين العرب.
كم الهامش المطلوب مع رافعة 1:100؟
بشكل نظري، تعادل الرافعة المالية 1:100 متطلب هامش قدره 1% من قيمة المركز.
فإذا كانت قيمة المركز 10,000 دولار، يكون الهامش النظري 100 دولار.
كم الهامش المطلوب مع رافعة 1:500؟
بشكل نظري، تعادل الرافعة المالية 1:500 متطلب هامش قدره 0.2% من قيمة المركز.
فإذا كانت قيمة المركز 10,000 دولار، يكون الهامش النظري 20 دولارًا.
هل زيادة الرافعة المالية تزيد الأرباح؟
الرافعة المالية لا تزيد الربح تلقائيًا، لكنها تسمح بالتحكم في مركز أكبر باستخدام هامش أقل. وبما أن الأرباح والخسائر تتأثر بحجم المركز، فإن استخدام مركز أكبر يمكن أن يؤدي إلى زيادة الأرباح المحتملة وكذلك الخسائر المحتملة.
هل الرافعة المالية تؤثر على قيمة النقطة؟
لا. الرافعة المالية لا تغيّر قيمة النقطة للمركز نفسه. هي تؤثر بشكل أساسي على مقدار الهامش المطلوب لفتح المركز.
ما هو الهامش الحر؟
الهامش الحر هو الجزء من أموال الحساب الذي لا يكون مستخدمًا كهامش للمراكز المفتوحة، ويمكن أن يتأثر أيضًا بالأرباح والخسائر العائمة.
ما هو نداء الهامش؟
نداء الهامش هو تنبيه يحدث عندما ينخفض مستوى الهامش أو حقوق الملكية في الحساب إلى مستوى يتطلب اتخاذ إجراء وفقًا لشروط الوسيط، مثل إضافة أموال أو تقليل المراكز المفتوحة.
هل حاسبة الرافعة المالية مناسبة لتداول الفوركس؟
نعم، يمكن استخدام حاسبة الرافعة المالية والهامش لتقدير متطلبات الهامش المرتبطة بصفقات الفوركس، مع ضرورة مراعاة شروط الوسيط ومتطلبات كل أداة مالية.
فتح حساب سريع في 3 خطوات بسيطة
ابدأ التداول مع LDN الأسواق العالمية
سجل
ابدأ التداول على حسابك الحقيقي وتمتع بالوصول إلى أكثر من 100 أداة
اودع
قم بتمويل حساب التداول الخاص بك باستخدام مجموعة واسعة من طرق التمويل
تداول
اختر نوع الحساب واستكمل نموذج الطلب السريع والآمن الخاص بنا